（原标题：21解读｜金融监管总局重磅发文：金融机构应招引首席合规官）

21世纪经济报谈 见习记者郭聪聪 北京报谈

在发布征求见地稿4个月后，国度金融监督持续总局于2024年12月25日发布了《金融机构合规持续办法》（以下简称《办法》），《办法》自2025年3月1日起负责推论。

北京航空航天大学法学院商法与网罗法教研室副主任张杨告诉21世纪经济报谈记者，该《办法》的出台成绩于国度金融监督持续总局的设立，是我国初次对银行、保障、相信、非银行金融机构等领域进行的调处的合规持续轨制构建的部门次序，明确了金融机构合规持续轨制，展现了我国金融机构历经近二十载的合规持续践诺，迈入了愈加标准化、系统化的新阶段，关于栽种金融机构照章合规缱绻才能、推动金交融规体系完善、防患金融风险、进展金融踏实具有积极的真义。

招引首席合规官，将来或与首席风险官并存

《办法》规矩，金融机构应当在机构总部招引首席合规官，原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构招引合规官。

国度金融监督持续总局连系司局负责东谈主在 《金融机构合规持续办法》答记者问时明确，允许行长（总司理）或其他高档持续东谈主员兼任。况且，由行长(总司理)兼任的，豁免任职经验条款，不需要得到任职经验许可。由其他高档持续东谈主员兼任的，需要相宜《办法》规矩的任职条款，并得到任职经验许可。

此外，按照“新老划断”原则，在《办法》推论前还是担任合规总监、合规负责东谈主等东谈主员，履行《办法》规矩的首席合规官、合规官岗亭职责，在岗亭调度前，不受首席合规官或合规官任职条款死心，无需从头得到任职经验许可。

事实上，还是有金融机构运转入辖下手设立合规持续体系。某北部地区城商行责任主谈主员告诉记者，在8月份时，该行就已依照征求见地稿，竖立了专职的首席合规官，每个支行也王人竖立了合规官，归总行持续。

在谈及首席合规官与首席风险官之间的连系时，某东北地区城市生意银行首席风险官告诉记者，二者的履职方针或存在不同，将来首席风险官或与首席合规官并存。

他指出，本次招引的首席合规官，更偏向从监管角度去履职；首席风险官则更多从信用风险、操格调险此类的风险技艺、风险历程角度去履职。

强调合规持续的安详性

在谈及《办法》要求金融机构应招引首席合规官、合规官的目的时，国度金融监督持续总局负责东谈主明确暗示，合规的中枢要义是恪守法律法例、监管标准，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规持续具备相应的严肃性和安详性。

该负责东谈主称，前期，金融机构按照监管要求竖立了合规总监、合规负责东谈主、首席合规官等岗亭，但职责不够明确、具体，难以得志合规持续的安详性要求。《办法》安妥合规持续内容，并模仿国外精熟作念法，调处相干岗亭称号，明确首席合规官和合规官的岗亭竖立和职责，统筹鼓励合规持续责任。

《办法》主要从两个方面保障合规持续的安详性。

最初，《办法》明确体育游戏app平台，金融机构应当保证合规官解说的安详性，实行双线陈说，以向首席合规官陈说为主，并向本级机构行长（总司理）陈说。

此外，《办法》指出饱读动金融机构对合规持续部门实行垂直持续，其下属各机构合规持续部门朝上一级合规持续部门负责，采纳上一级合规持续部门持续。同期饱读动首席合规官统筹合规持续东谈主员选聘、业务率领、责任陈说、侦察持续、合规官提名等事项。

张杨向记者暗示，合规官的安详性是合规体系精熟运转的要道成分之一。合规风险可能发生在金融机构的各部门，当金融机构发生合规风险时，要是合规官不具备安详性，则合规官的探问和上报行径均容易受到其他部门（极度是被探问部门及驾驭该部门的持续层东谈主员）的影响，从而不利于在早期发现和措置合规风险。

压实合规持续株连，董事会对合规持续承担最终株连

《办法》强调，关于金融机构的合规持续应当恪守照章合规、全面掩饰、权责显然、求实高效的原则。金融机构应按照“分级持续、逐级负责”的要求，完善合规持续组织架构，明确合规持续株连。

《办法》明确了合规持续部门的主要责任职责，掩饰事先、事中、过后全历程，包括制订合规标准，推动合规标准的灵验捏行，检查、评估合规标准的捏处事况，预警、识别违章行径，组织对违章行径的处理与创新等门径，厘清了合规持续的基本责任逻辑。

另外，金融机构竖立多个职责不相碎裂的部门共同承担合规持续职责的，应当明确合规持续职责的牵头部门。金融机构不错自行决定招引一个或者多个职责不相碎裂的部门承担合规持续职责，《办法》对此不作干扰。

《办法》明确，金融机构董事会对合规持续承担最终株连。

对此，张杨分析称，这一株连规矩是由董事的力图义务繁衍而来。他说到，董事对公司负有劲图义务，在该义务下繁衍出监督义务，在钞票界限较大或里面持续层级较为复杂的金融机构中，董事对公司职工的监督很难通过对中基层职工的具体指令或监督给予终了，通过设立起合规持续体系，董事会概况较为灵验地终了对全公司合规风险的把控，进而履行董事对公司的力图义务。

此外，《办法》规矩了高档持续层负责落实合规持续讨论，对驾驭或者摊派领域业务合规性承担相似株连，并细化了具体岗亭职责。要求相干东谈主员作念好高层引颈，统筹鼓励合规持续责任，保障合规持续各项措施真确落实落细。

张杨指出，国度金融监督持续总局自2023年5月18日揭牌，该年度内处罚银行保障机构4750家次，处罚株连东谈主8552东谈主次，罚没悉数78.38亿元，侧面揭示了金融机构在合规持续领域尚存一定的短板与不及。瞻望将来，《办法》的实施将对栽种金融机构照章合规缱绻的水平、促进金交融规体系的健全发展、灵验防患金融风险以及进展金融阛阓的踏实产生深切的积极影响。

《办法》明确，该办法适用于照章由国度金融监督持续总局偏激派出机构监管的战术性银行、生意银行、金融钞票持续 公司、企业集团财务公司、金融租出公司、汽车金融公司、耗尽金融公司、货币经纪公司、相信公司、 答理公司、金融钞票投资公司、保障公司(包括再保障公司)、保障钞票持续公司、保障集团(控股) 公司、互相保障组织等机构。